Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығы - Financial Planning Association of Australia

The Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығы өзінің веб-сайтына сәйкес «қаржылық жоспарлаушылардың ең ірі кәсіби қауымдастығы» болып табылады.[1] Оның 14000-нан астам мүшелері мен филиалдары бар, олардың 11.400-і қаржылық жоспарлаушылармен, ал 5700-і қатысады сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP) кәсіпқойлары.[2] FPA, әдетте, бұл деп аталатын, сертификатталған қаржылық жоспарлаушының кәсіби құрамына кіретін бес түрлі мүшелік деңгейлерін ұсынады, Қаржылық жоспарлаушы AFP, Associate, Allied Professional және студент. FPA-да FPA Professional Practice Program және FPA Professional Partner Program екі серіктестік бағдарламасы бар.[3] Олар ұсынатын білім беру қызметтері сертификатталған қаржылық жоспарлаушы сертификаттау бағдарламасын және үздіксіз кәсіби дамуды қамтиды.[4] Олар жыл сайын кәсіби мүшелер конгресін өткізеді, оған мүшелер де, мүшелер де қатысады.[5] FPA-да іс-шаралар бағдарламасын ұсынатын бүкіл Австралияда 31 бөлім бар.[6] FUTURE2 FOUNDATION, PRO BONO қызметі және 10 МЫҢ ҚЫЗ - олардың қайырымдылық және коммерциялық емес әлеуметтік кәсіпорындары.[7] Тұтынушыларды тану жағында олар тұтынушылар арасында хабардарлықты арттыру мақсатында жарнамалық кампанияларды өткізеді, сонымен қатар марапаттау бағдарламасы бар.[7]

Сидней Морнинг Хералдтың мақаласында бұл бірлестік Австралиядағы қаржылық жоспарлаудың екі негізгі органының бірі екендігі айтылған.[8]

Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығы
ҚорБОЛАШАҚ 2 НЕГІЗІ
Байланысты индекстерҚАРЖЫЛЫҚ ЖОСПАРЛАУ, СЕРТИФИКАТТЫ ҚАРЖЫЛЫҚ Жоспарлаушы ҚҚ

Корольдік комиссия

Кезінде Корольдік комиссия банктік, жүктіліктен сақтандыру және сақтандыру саласының теріс қылықтарына. FPA тиісті емес қаржылық көмек көрсету, сондай-ақ оның кейбір қаржылық кеңесшілерінің жаман мінез-құлықтары бойынша зерттелді.[9] FPA корольдік комиссияны қарастырып, қаржылық кеңес реформасын бұзуы мүмкін.[10] ABC News банктік корольдік комиссияға да, FPA-ға да қатысты мақала жариялады, мақала әділ жұмыс комиссарының қаржы жоспарлаушысымен болған «бақытсыз тәжірибесі» туралы.[11] Шағымданушының айтуынша, FPA шағымдарын қарау «байланыс пен ақпараттың жетіспеушілігімен қиын болды», шағымда егер ол белгілі қаржылық кеңесшінің кеңесіне құлақ асса, онда ол перзентханадан $ 500,000 жоғалтқан болар еді.[11] Оның тағы бір алаңдаушылығы - бұл шағым бір жыл бұрынғыға қарағанда көтерілгенімен FPA шешімін таппады.[11]

Sydney Morning Herald-дің 2018 жылғы сәуірде жазған мақаласында Қаржы Жоспарлау Қауымдастығы өзінің белгілі қаржылық жоспарлаушыларының біреуінің жеке басы туралы көпшілікке белгісіз болуға кеңес берген оқиғаны талқылады, бұл газетке сәйкес «ішінара әрекет оның беделін қорғау ».[8] Атақты жоспарлаушы шағым түскеннен кейін корольдік комиссияның банктік бұзушылықтарға қатысты заң бұзушылықтары үшін зерттелді, әйгілі жоспарлаушы өз қызметкерлеріне «клиенттің кейпін көрсету және оның үшінші дәрежелі біліктілігін бұрмалау туралы» нұсқаулық берді деген болжам жасалды.[8]

A Sydney Morning Herald Комиссия барысында Орр ханым көмекші аға кеңесші Австралияның Қаржылық жоспарлау қауымдастығының бас атқарушы директорынан қауымдастықтардың санкцияларға ұшыраған кеңесшілердің жеке басын қорғауға дайын екендігі туралы сұрады.[8]

FPA жаңалықтар релизі, қауымдастық Корольдік комиссияға қатысты деген пікірде «Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығы (FPA) егер корольдік комиссия қаржылық қызметтерге кірсе, миллиондаған салық төлеушілердің доллары босқа кетуі мүмкін екенін атап өтті. кеңес. «[10]

Money and Life басылымында жарияланған мақалада «FPA келесі бес қағидат сақталған жағдайда аталық комиссияларды кезең-кезеңімен шығаруды қолдайды:

1. Өзгерістер клиенттердің мүдделеріне сәйкес келеді және бірде-бір клиенттің жағдайы нашар болады;

2. Комиссиялық төлемдер клиенттерге қайтарылады және өнім берушіде сақталмайды;

3. кез-келген жағымсыз салық салдары үшін салық жеңілдіктері ұсынылады;

4. Centrelink артықшылықтары кез-келген жағымсыз салдардан қорғалған; және

5. Үкіметтің 2018/19 бюджетке арналған супер және инвестициялық өнімдер бойынша ұсыныстарына сәйкес шығу төлемдеріне тыйым салынады ».[12]

Сол мақалада FPA Бас атқарушы директоры Данте Де Гори FPA-ның ұстанымы үш жылдық өтпелі кезеңнен кейін комиссиялардың атасы FoFA (Future Financial Advice) ережелеріне бағынуы керек деп атап өтті.[12]

Бәсекелестер

Қаржы қызметтері одағы «FSU» деп те аталады, бұл Кәсіби Жоспарлаушының мақаласында «Хейндің корольдік комиссиясы кезінде және одан кейін салалық қауымдастық өкілдік етуіне наразы кеңесшілер мен брокерлердің қатысуымен» өскенін байқады. Джулия Ангрисано уақыты.[13] FPA бәсекелестері қатарына FSU және қаржылық кеңесшілер қауымдастығы кіреді, олар «жоспарлаушылардың мүшелік және қызмет ақыларына» қатысты бәсекеге түседі.[13] Содан кейін мақалада FSU-дың 4300 AFA мүшелерімен және FPA-ның 14000 мүшелерімен салыстырғанда 30,000 мүшелері бар екендігі айтылды.[13]

2017 ақ қағаз

FPA «Картаға түсіру Fintech қаржылық жоспарлау процесіне fintech неге қауіп төндірмейді »тақырыбында қараша 2017 ж.[14] «Fintech Ақ Кітабы» әдетте FPA Жыл сайынғы Кәсіби Конгрессте 2017 ретінде ұсынылған деп аталады.[14] FinancialMappers талқылаған ақ қағазда финтек өнімдерінің қаржылық жоспарлау индустриясына ұсынатын қиындықтары мен мүмкіндіктері зерттеліп, қазіргі уақытта финтек өнімдерінің өндірісте жиі кездесетіні туралы айтылды.[14]

Fintech

Ақша менеджменті 2019 жылғы наурызда жарияланған мақалада FPA-ның финтех өнімдерін шығаруы талқыланды, веб-сайтқа сәйкес, оларды YTML кеңес технологиясын өндірушілер әзірледі; Fintech, Money Management сипаттағандай, «диагностикалық құрал (кеңес) қызметтерін көрсетуге кеткен нақты шығындар мен уақытты анықтайтын және ұсыныстарды сәйкесінше қалай бағалайтындығын есептейтін негіз».[15]

FPA басшысы басылымға финтек қаржылық жоспарлаушыларға қаржылық көмек ұсынған кезде туындауы мүмкін шығындар туралы есептеулерге көмектесетінін хабарлады.[15] Сондай-ақ, мақалада финтек «жоспарлаушыларға өздерінің бизнес шығындары мен тиімділіктерін құрдастарымен салыстыруға көмектесу үшін пайдалануды жоспарлаған FPA-ға мәліметтер береді» деп айтылған.[15]

FPA төрт тірек саясаты

FPA логотипі

FPA «Төрт тірек саясаты» атты есеп жариялады.[16] Бұл сұхбат стилінде FPA бас директоры Данте Де Горидің қатысуымен жазылған. Есепке сәйкес Төрт тірек саясатының негізгі элементтері: 1. Қоғамдық қызығушылық, 2. Кәсіби тәжірибеші, 3. Мемлекеттік және нормативтік құқықтық актілер және 4. Кәсіби практика кодексі.[16] Данте Де Горидің «Төрт саясат тіректері - бұл барлық мүше практиктер мен негізгі мүдделі тараптар қолданыстағы және болашақтағы FPA саясатын қалыптастыруға көмектесетін ашық негіз.[16]

FPA конгресі 2018 ж

Конгресстегі бірінші күні технология назар аударды, қауымдастық қосымша жариялады және сол күні финтек сатып алушыларға арналған нұсқаулықты шығарды.[17]

2018 жылдың қараша айында өткен конгрессте бірнеше тақырып талқыланды, оларға мыналар кіреді:

Кеңес берушілердің мүдделер қақтығысы

Бұрынғы ASIC аға тергеушісі конгрессте сөйлеп, олардың мүдделер қақтығысын басқару мекемелердің немесе лицензиаттың емес, кеңесшілердің міндеті екенін айтты. Ол ASIC реттеуші нұсқаулығын 175 ұсынды, ол оған сәйкес «жанжалдың басымдығы ережесін» қамтиды.[18]

Жоспарлаушыны табыңыз

Конгресс барысында FPA өзінің мүшелеріне лайықты адам табуда жеке тұлға мен профильдерді қосуға уәде беріп, өзінің жоспарлаушысын табу қызметін кеңейтуді жоспарлап отырғанын хабарлады. Жоспарлаушы қызметіне қатысты ол өзінің есептері бойынша «орташа есеппен 6900 іздеу, 14.500 профильді қарау және 40 тікелей хабарламаларымен өте сәтті шықты».[19]

Сертификатталған қаржылық жоспарлаушы белгісі

FPA саясат және стандарттар бөлімінің бастығы CFP тағайындауы қаржылық кеңес стандарттары мен әдеп жөніндегі уәкілетті орган ұсынған шеңбер шыққаннан кейін қайта қаралатынын айтты. ProfessionalPlanner-дің мақаласына сәйкес, Бен Маршан қатысушыларға «FPA-ның бастапқы бағыты FASEA кеңесіне ұсыныс бойынша ұсыныстар дайындауға және соңғы стандарттың қандай екендігі туралы түсінікке жетуге болатынын» FPA CFP-ге кіріспес бұрын айтты.[20]

2018 FPA конгресі 21-23 қараша аралығында үш күндік іс-шара болды. Оларда «FPA кәсіптік практикумы: сіздің бизнесіңіз қаншалықты дайын?» Деп аталатын функциялар болды. AdviserLogic тобымен серіктес болды, «Paraplanner Workshop: парапланнердің әлеуеті - сіздің мансабыңызға иелік етіңіздер», «Қош келдіңіздер Қабылдау және ЭКСПО Ашылу», 2-ші күні «Future2 Celebration at National Maritime Museum» BT-мен және соңғы күні «FPA Women in Wealth »Серіктестігі CommonwealthPrivate-пен серіктесті. 2019 жылдың қаржылық жоспарлау қауымдастығының конгресі 27 мен 29 қараша аралығында өтеді Мельбурн конгресс-орталығы. 2018 FPA конгресі өтті Халықаралық конгресс орталығы, жылы Сидней Жаңа Оңтүстік Уэльс.[21]

FPA кәсіпқойлары конгресі 2019 ж

2019 жылдың қаржылық жоспарлау қауымдастығының конгресі 27-29 қараша аралығында Мельбурндағы Конвенция Көрме Орталығында өтеді.[5] FPA 2019 жылдың соңында өтетін конгреске жоспарланған кестесін жариялады. Конгрестің алғашқы спикері Adviser Insights Inc компаниясының негізін қалаушы және президенті Митч Энтони болды.[5]

Олар конгрестің алғашқы екі күнінде 27 және 28 қарашада желілік іс-шаралар өткізуді жоспарлап отыр.[5] Конгресстің бірінші күні олар жоспарлады; а) қош келдіңіздер және көрмені ашыңыз, ә) парапланнер шеберханасы және б) кәсіптік практика бойынша семинар. Екінші күні олар FPA Women-ді байлыққа арналған таңғы ас пен Future2 мерекесін өткізуді жоспарлап отыр.[5]

Қаржылық кеңесшінің стандарттары және этика жөніндегі органы (FASEA)

Қаржы кеңесшісінің стандарттары мен әдеп жөніндегі уәкілеттігін Австралияның үкіметі сол кездегі қаржылық қызметтер министрі Келли Двайер қаржылық кеңесшілерге қажетті стандарттарды көтеруге бағытталған реформалар туралы ашып көрсетіп, қоғамға хабарлағаннан кейін құрды.[22] Кәсіби жоспарлаушының мақаласына сәйкес қаржылық кеңесшінің стандарттары мен әдеп жөніндегі уәкілетті органның мақсаты - «кәсіби кеңесшінің сыртқы келбетін дәл анықтауға жауап беретін орган».[22] Оның мүшелері академия, этика және кеңестер негізінде таңдалды.[22] Кәсіби жоспарлаушы жазған мақалада FPA FASEA-ның пайда болуына жауап ретінде ақ қағаз шығарды, ақ қағазда олар қажетті және маңызды емес дәрежелерді ажыратуға көмектесетін 100 баллдық жүйені қабылдауға кеңес берді.[22]

2018 жылдың қараша айында өткен FPA кәсіпқойларының конгресінде Money Management жариялаған мақалада Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығының саясат және стандарттар бөлімінің бастығы Бен Маршан қауымдастық FASEA-ға олар енгізетін өтпелі стандарттарға қатысты көмектесетінін мәлімдеді.[23] Money Management мақаласында Қаржы кеңесшісі стандарттары және этика жөніндегі органның атқарушы директоры Стивен Гленфилдтің кәсіби конгресс кезінде «ол заң шығару құралының жобасында қарастырылған 150 бағдарлама бар деп сендіргені» туралы айтқаны анықталды.[23]

Басқа қауымдастықтармен байланыс

Кәсіби жоспарлаушы 2018 жылдың желтоқсанында мақала жариялады, онда FPA қаржылық кеңесшілер қауымдастығымен (AFA), Boutique Financial Planners (BFA), Австралиядағы қаржылық қызметтер институты (FINISA), өзін-өзі басқаратын супермаржаттар қоры қауымдастығы (SMSF қауымдастығы) және биржалық биржалар мен қаржылық кеңесшілер қауымдастығы (SAFAA).[24] SAFAA-ның бас атқарушы директоры мақалада «альянс [кеңесшілерге] шығындар бойынша ең төменгі шешімді ұсынады, сонымен бірге клиенттерге мүмкіндігінше жақсы қорғаныс береді» деген сөздер келтірілген, екінші жағынан, FPAs бас атқарушы директоры - ынтымақтастық келісімі кәсіптің процесті бақылауға алуына мүмкіндік береді ».[24]

Өмірді сақтандыру жөніндегі жедел топ

Money Management FPA және AFA (қаржылық кеңесшілер қауымдастығы) оларға өмірді сақтандыру бойынша арнайы топ құрғанын растады деп жариялады.[25] Money Management мақаласына сәйкес, осы жедел топтың мақсаты «кеңес беру саласы өмірді сақтандыру шеңбері өз бағытымен жұмыс істеген кезде және Австралияның бағалы қағаздар мен инвестициялар жөніндегі комиссиясында қаралғанда пайда болатын нәрсе туралы үкіметке бірыңғай дауыс беру» болып табылады. 2021 ».[25]

AFCA-мен сақтандыру дилеммасы

FPA AFCA-ға (Австралияның қаржылық шағымдар жөніндегі мекемесі) 2008 жылғы істермен байланысты ескерту жасады.[26] Ақша менеджменті «FPA 2008 жылы қабылданған кәсіби өтемақы (PI) саясаты ықтимал бұрынғы шағымды жаба ма деп алаңдайды .... және FPA сонымен бірге болашақ жоспарлау талаптарының қаржылық жоспарлаушыларға және болашақ сақтандыру нарығының сақтандыру нарығына әсері туралы алаңдатты ».[26] FPA-ның атқарушы директоры АФКА-ға жазбаша жолдауында кәсіптік төлем мәселесі шағымдарды қарау органы тарапынан және кәсіптік зиянды сақтандыру саласымен бірге одан әрі назар аударуды қажет ететіндігі туралы хабарлаған, бұл ifa.com.au веб-сайты 2019 жылдың сәуірінде жариялаған.[27]

Әдебиеттер тізімі

  1. ^ «FPA - білікті қаржылық жоспарлау мамандарының үйі». Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығы. Алынған 2019-05-16.
  2. ^ «Мүшелік». Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығы. Алынған 2019-05-11.
  3. ^ «Мүше бол». Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығы. Алынған 2019-05-11.
  4. ^ «Білім». Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығы. Алынған 2019-05-11.
  5. ^ а б c г. e «FPA кәсіпқойларының конгресі | Мельбурн 27 - 29 қараша 2019». fpacongress.com.au. Алынған 2019-05-31.
  6. ^ «FPA тараулары - сіздің қаржылық жоспарлаушылардың жергілікті қауымдастығы». Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығы. Алынған 2019-05-31.
  7. ^ а б «FPA қауымдастығы». Австралияның қаржылық жоспарлау қауымдастығы. Алынған 2019-05-11.
  8. ^ а б c г. Йитс, Клэнси (2018-04-26). «FPA атақты жоспарлаушы Сэм Хендерсонның беделін қорғауға тырысты». Сидней таңғы хабаршысы. Алынған 2019-05-31.
  9. ^ Репортер, Бизнес; Робертсон, қайта (2018-04-27). «Корольдік комиссия бізге қаржылық жоспарлаудың қазіргі күйінде неге тәуекел етпейтінін көрсетеді». ABC News. Алынған 2019-05-31.
  10. ^ а б «Сидней университетінің кітапханасына қайнар көздермен кіру». кіру.ezproxy1.кітапхана.usyd.edu.au. Алынған 2019-05-11.
  11. ^ а б c Дж, іскер репортер Майкл; а (2018-04-24). «Адал жұмыс жөніндегі комиссар нашар кеңестің салдарынан 500 000 доллар жоғалтқан болар еді». ABC News. Алынған 2019-05-11.
  12. ^ а б «Корольдік комиссия индустрияның сұрақтары». Ақша және өмір. 2018-11-15. Алынған 2019-06-03.
  13. ^ а б c «FSU кеңесшілердің қызығушылығымен» шипты «көреді». Кәсіби жоспарлаушы. 2019-04-28. Алынған 2019-05-31.
  14. ^ а б c 23 қараша, Glenis Phillips SF Fin; Хабарландырулар, 2017 ж .; жаңалықтар (2017-11-23). «Fintech ақ қағазы - неге финтек қауіп төндірмейді». Қаржы карталары. Алынған 2019-05-11.
  15. ^ а б c «FPA финтех көмегін бастайды | Ақшаны басқару». www.moneymanagement.com.au. 2019-03-24. Алынған 2019-05-31.
  16. ^ а б c «FPA FourPolicyPillars» (PDF).
  17. ^ «FPA конгресінде Tech орталық орын алады | Ақшаны басқару». www.moneymanagement.com.au. 2018-11-21. Алынған 2019-05-11.
  18. ^ «Кеңесшілер қақтығыстарды» аша алмайды «». Кәсіби жоспарлаушы. 2018-11-22. Алынған 2019-05-11.
  19. ^ «FPA теңестірілген құралға ставка жасайды». Кәсіби жоспарлаушы. 2018-11-21. Алынған 2019-05-11.
  20. ^ «FPA CFP тағайындауын тексеруге жібереді». Кәсіби жоспарлаушы. 2018-11-22. Алынған 2019-05-11.
  21. ^ «FPA конгресі». fpacongress.com.au. Алынған 2019-05-11.
  22. ^ а б c г. «Мектепке оралу: білім берудің кіріс стандарттарына дайындық». Кәсіби жоспарлаушы. 2018-01-29. Алынған 2019-05-31.
  23. ^ а б «FPA FASEA | Ақша менеджменті жағдайында жоспарлаушыларға қолдауды қайталайды». www.moneymanagement.com.au. 2018-11-22. Алынған 2019-05-31.
  24. ^ а б «Қауымдастықтар код мониторингінің шеңберінде». Кәсіби жоспарлаушы. 2018-12-19. Алынған 2019-05-11.
  25. ^ а б «FPA және AFA өмірді / тәуекелділік бойынша комиссияларды біріктіреді | Ақшаны басқару». www.moneymanagement.com.au. 2019-05-21. Алынған 2019-05-31.
  26. ^ а б «FPA AFCA PI сақтандыру дилеммасы туралы ескертеді | Ақшаны басқару». www.moneymanagement.com.au. 2019-04-30. Алынған 2019-05-31.
  27. ^ Хасти, Элиот (2019-04-25). «FPA AFCA ережесінің өзгеруіне қатысты алаңдаушылық тудырады». www.ifa.com.au. Алынған 2019-05-31.